Planejamento financeiro empresarial eficiente: 6 passos essenciais
Segundo o IBGE em torno de 60% das empresas brasileiras declaram falência nos cinco primeiros anos de vida. Os motivos? São muitos: saúde financeira negativa, desconhecimento do público-alvo, falta de compreensão do capital de giro, não prever investimentos, entre outros.
Contudo, se você não quer que sua empresa faça parte dessa estatística, é hora de pensar em melhorias. Afinal, faltam menos de três meses para 2025, e o começo de cada ano é uma ótima oportunidade para a criar novas estratégias, incluindo o planejamento financeiro.
Ou seja, se você quer fazer diferente daqui para frente e aprender a gerenciar as finanças da sua empresa, confira o guia completo que preparamos para facilitar essa jornada.
Neste texto, falaremos sobre a importância do planejamento financeiro para as empresas, as etapas que fazem parte desse processo e os erros que devem ser evitados. Além disso, apresentaremos 6 passos infalíveis para te ajudar nesse desafio. Vamos lá?
- O que é um planejamento financeiro empresarial?
- Qual a importância do planejamento financeiro empresarial?
- Etapas para fazer um plano financeiro?
- Quais erros evitar ao fazer um planejamento financeiro empresarial?
- 6 passos para fazer um bom planejamento financeiro empresarial
- Como avaliar o planejamento financeiro empresarial?
O que é um planejamento financeiro empresarial?
O planejamento financeiro empresarial é como um plano detalhado com o objetivo de controlar os recursos financeiros de uma empresa, visando garantir sua viabilidade, crescimento e sustentabilidade no longo prazo.
Esse processo envolve a definição de metas financeiras, a análise da situação atual da empresa e a elaboração de estratégias para otimizar o uso dos recursos disponíveis, sempre considerando os riscos e as oportunidades do mercado.
Esse tipo de planejamento não se limita apenas ao controle do fluxo de caixa, mas também inclui a precificação correta de produtos ou serviços, o controle rigoroso das operações financeiras e a integração dos diversos setores da empresa.
Qual é a importância do planejamento financeiro empresarial?
Nenhum empresário(a) espera ter uma empresa com uma saúde financeira negativa, concorda?
E para que nenhuma surpresa desagradável aconteça e sua empresa não corra o risco de ficar no vermelho, é necessário seguir um planejamento concreto. Nesse sentido, o planejamento financeiro empresarial oferece diversos benefícios, confira abaixo quais são os principais.
- Prevenção de crises financeiras: com uma visão clara das finanças da empresa, é possível prever e evitar problemas, como a falta de caixa ou endividamentos excessivos;
- Melhoria no controle de gastos: ao definir um orçamento detalhado, a empresa consegue monitorar seus custos de maneira mais eficaz, evitando gastos desnecessários e melhorando sua rentabilidade;
- Facilidade para alcançar metas: metas bem definidas, aliadas a um plano financeiro, aumentam as chances da sua empresa atingir objetivos de crescimento e expansão;
- Decisões baseadas em dados: o planejamento financeiro também fornece informações importantes para que os gestores tomem decisões embasadas em dados reais, diminuindo o risco de erros;
- Segurança para investimentos: empresas que realizam um planejamento financeiro possuem mais confiança para fazer investimentos estratégicos, seja em novos projetos, aquisições ou melhorias operacionais.
Etapas para fazer um plano financeiro
Criar um planejamento financeiro empresarial pode parecer uma tarefa complexa, mas com um método estruturado, é possível conduzir o processo de maneira eficiente. A seguir, apresentamos brevemente as etapas relacionadas ao começo de um plano financeiro.
- Análise atual das finanças: o primeiro passo é realizar um diagnóstico empresarial completo da situação financeira da empresa. Isso inclui a análise do fluxo de caixa, dos balanços financeiros, da rentabilidade e dos passivos;
- Definição de metas: estabelecer objetivos financeiros, como aumento de receita, redução de custos ou melhoria da rentabilidade, é essencial para orientar o planejamento;
- Criação de um plano de ação: com as metas definidas, é necessário elaborar um plano de ação, detalhando como a empresa vai alcançá-las, quais recursos serão necessários e quais prazos serão estipulados;
- Elaboração do orçamento anual: o orçamento anual é uma parte fundamental do planejamento financeiro. Além disso, ele deve contemplar todas as receitas e despesas previstas;
- Previsão de cenários alternativos: é importante ter um plano de contingência para lidar com possíveis imprevistos, como mudanças no mercado ou crises econômicas. Cenários alternativos permitem que a empresa se adapte rapidamente a essas situações;
- Monitoramento contínuo: o plano financeiro também deve ser acompanhado constantemente para garantir que a empresa esteja dando os passos certos. Esse monitoramento também ajuda a identificar ajustes que podem ser necessários ao longo do tempo.
Quais erros evitar ao fazer um planejamento empresarial?
Mesmo sabendo da relevância de um bom planejamento financeiro, muitos gestores acabam cometendo falhas que prejudicam a eficácia desse processo.
Nesse contexto, conhecer os erros mais comuns pode ajudar a evitá-los e, assim, garantir que o plano funcione conforme o esperado. Entre os principais deslizes, vamos apresentar abaixo aqueles que mais se destacam.
Não gerenciar o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um dos pilares centrais de qualquer planejamento financeiro bem-sucedido.
Sendo assim, quando uma empresa não acompanha de forma detalhada as entradas e saídas de recursos, ela pode se deparar com desequilíbrios financeiros que comprometem sua liquidez e dificultam o cumprimento de suas obrigações.
Dessa forma, esse controle deve ser uma rotina constante e com atenção rigorosa aos detalhes, combinado?
Falha na integração entre os setores da empresa
O planejamento financeiro não deve ser tratado de maneira isolada. Ele precisa ser desenvolvido em conjunto com todas as áreas da empresa, como vendas, marketing, produção e recursos humanos.
Além do mais, a falta de integração entre os setores pode resultar em um planejamento descoordenado, dificultando a tomada de decisões assertivas, já que o panorama financeiro não será observado de forma completa e precisa.
Precificação inadequada
Definir os preços de produtos ou serviços de maneira incorreta é outro erro crítico bastante comum no planejamento financeiro.
Lembre-se de que se o preço estabelecido for inferior ao necessário para cobrir os custos e ainda gerar lucro, a empresa pode enfrentar prejuízos constantes.
Por outro lado, se os preços forem excessivamente elevados, há o risco de afastar os clientes. Dessa forma, é fundamental realizar uma análise criteriosa tanto dos custos envolvidos quanto do comportamento de mercado, a fim de definir preços justos e competitivos.
Não controlar as operações
Negligenciar o acompanhamento das operações financeiras é mais um erro que pode comprometer todo o planejamento. Afinal, a ausência de controle sobre os custos, o estoque e os processos produtivos pode provocar desvios que afetam a execução do plano.
Portanto, manter um controle eficiente dessas áreas é essencial para garantir que o planejamento financeiro seja rigorosamente seguido e os objetivos traçados sejam alcançados.
6 passos para fazer um bom planejamento financeiro empresarial
Agora que você já conhece a importância e os erros a serem evitados, é hora de colocar o planejamento financeiro empresarial em prática. Confira abaixo, 6 passos fundamentais durante esse processo.
1. Analisar a situação atual
Para começar, realize um levantamento completo das finanças da empresa. Isso inclui o saldo de contas, fluxo de caixa, dívidas, despesas operacionais e receitas. É importante ter uma visão clara da saúde financeira atual da organização para identificar pontos de melhoria.
2. Definir objetivos
Neste segundo passo, estabeleça metas específicas, objetivas e alcançáveis. Essas metas podem incluir aumento de vendas, redução de custos, melhoria da margem de lucro ou expansão do negócio.
Lembrando sempre que o mais importante é que elas sejam realistas e estejam alinhadas com o plano estratégico da empresa.
3. Criar um plano de ação
Com as metas estabelecidas, o próximo passo é traçar um plano de ação. Este deve detalhar quais medidas serão adotadas para atingir os objetivos, quem será responsável por cada tarefa, os prazos a serem cumpridos e os recursos necessários.
4. Estimativa anual
Prever o orçamento anual é essencial para planejar e controlar as finanças ao longo do ano. Ele deve incluir uma previsão de faturamento detalhada, despesas e investimentos planejados. Saiba que um orçamento bem feito oferece uma base sólida para monitorar o desempenho financeiro da empresa.
5. Previsão de cenários alternativos
Conforme destacamos anteriormente, cenários alternativos permitem que a empresa se planeje para diferentes situações, como crises econômicas, mudanças na demanda ou novas regulamentações.
Ou seja, ter um “plano b” facilita a adaptação às mudanças sem comprometer o planejamento financeiro original.
6. Promoções e campanhas
Por fim, promoções e campanhas de marketing também podem ser decisivas para o crescimento do faturamento da empresa. Inclua no planejamento financeiro a previsão de recursos para estratégias promocionais que possam aumentar as vendas ou expandir a base de clientes.
Como avaliar o planejamento financeiro empresarial?
Para garantir que o planejamento financeiro da sua empresa está no caminho certo e sendo executado de maneira eficiente, é essencial realizar uma avaliação contínua.
Em seguida, observe alguns fatores importantes para medir a eficácia desse processo na sua empresa.
Compare resultados com o que foi planejado
Uma das formas mais eficazes de avaliar o desempenho financeiro da empresa é comparar regularmente os resultados efetivos com os previstos no planejamento. Essa análise permite identificar se as metas estabelecidas estão sendo alcançadas ou se há desvios significativos.
Caso ocorram divergências, é necessário investigar suas causas, ajustar o planejamento e fazer as correções adequadas para evitar que os problemas se agravem no futuro.
Use indicadores de desempenho financeiro
Indicadores financeiros são ferramentas úteis para avaliar a saúde financeira da empresa e a eficácia do planejamento.
Nesse sentido, métricas como margem de lucro, retorno sobre o investimento (ROI) e grau de endividamento oferecem uma visão clara de como as finanças estão sendo geridas e se os resultados estão alinhados com os objetivos estabelecidos.
Reuniões
Promover reuniões regulares, seja mensalmente ou trimestralmente, com os gestores financeiros e outros líderes de setores envolvidos no planejamento é recomendado para manter todos alinhados quanto às metas e resultados.
Essas reuniões são oportunidades para discutir o desempenho da empresa, analisar possíveis variações no cenário econômico e no mercado, e ajustar o planejamento conforme essas mudanças.
Além disso, a comunicação contínua entre os setores garante que todos estejam cientes das prioridades financeiras e preparados para agir rapidamente em caso de desvios ou imprevistos.
O que fazer após a elaboração do planejamento financeiro empresarial?
Depois de concluir o planejamento financeiro, o próximo passo é colocá-lo em prática e acompanhar sua execução de forma constante. Isso significa implementar as estratégias definidas, garantir o controle minucioso dos custos e procurar, de forma contínua, maneiras de otimizar a gestão financeira.
Vale destacar que o planejamento financeiro não é um processo fixo ou imutável; ele deve ser dinâmico e passível de ajustes, conforme novas informações surgem ou ocorrem mudanças tanto no ambiente interno da empresa quanto nas condições externas de mercado.
Dessa forma, avaliar e revisar o plano regularmente é essencial para mantê-lo sempre alinhado com os objetivos e desafios do negócio.
Conte com a Agilize
Em resumo, quando feito de forma eficaz, o planejamento financeiro empresarial permite prever cenários, evitar surpresas indesejadas e tomar decisões importantes com maior segurança.
No entanto, é fundamental que o planejamento seja continuamente monitorado e ajustado, de acordo com as mudanças no mercado e nas operações da empresa, garantindo que as metas sejam atingidas.
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